حجم سوق المنصات الرقمية في قطاع التأمين يتوقع ارتفاعه ليصل إلى 257 مليار دولار بحلول عام 2030، مع نمو سنوي مركب بنسبة 17.62%، مما يعكس التحول الجذري الذي تشهده هذه الصناعة بفضل التكنولوجيا الرقمية والابتكار الذي يعيد صياغة استراتيجيات التسويق ويعزز تجربة العملاء، ويوفر فرصًا أوسع للوصول إلى شرائح متعددة بشكل أكثر فاعلية وسرعة.
تطور حجم سوق المنصات الرقمية وتأثيرها على استراتيجيات تسويق التأمين
بلغ حجم سوق المنصات الرقمية 148.17 مليار دولار في العام الحالي، ومن المتوقع أن يتجاوز 256.72 مليار دولار بحلول عام 2030؛ وهذا النمو يعكس مدى أهمية هذه المنصات كركيزة أساسية لتطوير وتسويق المنتجات التأمينية. تعيد المنصات الرقمية تشكيل استراتيجيات التسويق التقليدية حيث تتيح للشركات الوصول إلى شرائح مختلفة من العملاء بسرعة وكفاءة أعلى، بالإضافة إلى فتح آفاق جديدة للابتكار سواء عبر إطلاق منتجات جديدة أو اعتماد أساليب تسويقية مبتكرة كالاعتماد على بيانات العملاء ووسائل التواصل الاجتماعي والذكاء الاصطناعي. الجدير بالذكر أن فهم سلوك العملاء عبر القنوات الرقمية أصبح مفتاحًا لتوجيه الحملات التسويقية بشكل مخصص يحقق رضا العملاء ويعزز ولاءهم، وهذا يتطلب من شركات التأمين الاستثمار الجاد في التكنولوجيا وتطوير قدراتها التسويقية الرقمية.
دور المنصات الرقمية في تحسين تجربة العملاء وتعزيز التفاعل
تعد المنصة الرقمية بيئة إلكترونية متكاملة تعرض من خلالها شركات التأمين منتجاتها وتمكن العملاء من شراء وتجديد وثائق التأمين وإدارة المطالبات عبر الإنترنت أو تطبيقات الهواتف الذكية. يشكل التوسع في استخدام المنصات الرقمية ضرورة لاتباع استراتيجيات تسويق حديثة تتواءم مع البيئة الرقمية لتحقيق نتائج فعالة وسط التطور التقني المستمر. هذه المنصات تتيح التفاعل الدائم مع العملاء وتوفر تخصيصًا دقيقًا للمنتجات التأمينية بما يتناسب مع احتياجات كل عميل، مما يعزز تجربة العميل ويؤسس لعلاقات طويلة الأمد. ومع التزايد في التعقيدات الرقمية تبرز تحديات الأمان السيبراني، حيث يتوجب على الشركات حماية بيانات العملاء بطريقة تحمي من الهجمات السيبرانية وتلتزم بالتشريعات الخاصة بحماية البيانات، ما يجعل من الحوكمة الرقمية ضرورة في استراتيجية تسويق التأمين الرقمية.
فرص وتحديات سوق المنصات الرقمية ودورها في مستقبل صناعة التأمين
تمكّن المنصات الرقمية شركات التأمين من الوصول إلى جمهور أوسع يشمل فئات عمرية وجغرافية مختلفة تفوق أساليب التسويق التقليدية، عبر أدوات مثل الإعلانات المدفوعة وتحسين محركات البحث التي تستهدف العملاء بدقة بناءً على سلوكياتهم واحتياجاتهم. في الأسواق الناشئة، تسهّل هذه المنصات الوصول إلى خدمات التأمين في المناطق التي تفتقر إلى بنية تحتية تقليدية. كما تسهم تحليلات البيانات المتقدمة في تخصيص العروض التأمينية، مثل استخدام بيانات إنترنت الأشياء من السيارات الذكية لضبط أسعار التأمين بما يتناسب مع أسلوب القيادة الفعلي.
- أتمتة العمليات اليدوية مثل الاكتتاب ومعالجة المطالبات مما يقلل التكلفة ويحسن الكفاءة
- استخدام تقنيات الذكاء الاصطناعي والعقود الذكية القائمة على البلوك تشين لتسريع العمليات وتقليل الاحتيال
- المرونة في الاستجابة لتغيرات السوق واحتياجات العملاء، كما ظهر خلال جائحة كوفيد-19
- رفع الوعي التأميني بين الفئات الشابة باستخدام وسائل التواصل الاجتماعي والمحتوى التفاعلي
تتطلب سوق المنصات الرقمية جهودًا استثمارية ضخمة خاصة من الشركات الصغيرة والمتوسطة لمواجهة تحديات الأمان، تبسيط المنتجات، والامتثال للقوانين، فضلاً عن بناء ثقة العملاء. يؤكد اتحاد التأمين على أهمية الابتكار في التسويق الرقمي كقاعدة صلبة لمستقبل صناعة التأمين في مصر والمنطقة مع ضرورة تكامل الجهود بين شركات التأمين والجهات التنظيمية لضمان عمل هذه المنصات بأعلى معايير الأمان والجودة، ما يرفع من مستويات الثقة والوعي التأميني، ويؤمن للشركات القدرة على المنافسة بنجاح في سوق سريع التغير.
| سنة | حجم السوق (مليار دولار) |
|---|---|
| 2024 | 148.17 |
| 2030 | 256.72 |
| معدل النمو السنوي | 17.62% |
